Chủ mưu các phi vụ lừa đảo chiếm đoạt
trên 225 tỷ đồng của nhiều ngân hàng và đơn vị gây chấn động thị trường
chứng khoán là Lê Hồ Khôi, tổng giám đốc Công ty cổ phần chứng khoán
Tràng An.
 |
Sau thời gian ăn nên làm ra cùng phong trào “nhà nhà chơi chứng, người
người chơi chứng” đến năm 2010 khi thị trường bắt đầu sụt giảm, Công ty
cổ phần chứng khoán Tràng An lâm vào tình trạng thiếu vốn kinh doanh.
Tổng giám đốc Lê Hồ Khôi chỉ đạo cán bộ, nhân viên dưới quyền hợp thức
hồ sơ của cá nhân có tài khoản, và cổ phiếu mở tại Công ty Tràng An để
vay tiền.
Trong số bị hại của vụ này, bị chiếm đoạt nhiều tài sản nhất là Công ty
tài chính cổ phần Điện lực với số tiền lên tới hơn 104 tỷ đồng.
Để vay và chiếm đoạt tiền của công ty này, ông Khôi ký hợp đồng hợp tác
thanh toán tiền mua chứng khoán đã khớp lệnh với Công ty tài chính cổ
phần Điện lực với nội dung: Công ty Tràng An giới thiệu khách hàng có
nhu cầu hợp tác thanh toán tiền mua chứng khoán đã khớp lệnh cho công ty
điện lực. Công ty Tràng An đảm bảo vô điều kiện bằng toàn bộ tài sản
của mình với các khoản hợp tác của khách hàng do Công ty Tràng An giới
thiệu. Công ty Tràng An quản lý phong tỏa cổ phiếu của khách hàng đã
được sử dụng để cầm cố, đảm bảo cho khoản hợp tác. Công ty Tràng An đảm
bảo về tính hợp pháp và hợp lệ đối với các hồ sơ cung cấp cho Công ty
tài chính cổ phần Điện lực. Hạn mức tối đa cho các khách hàng của Công
ty Tràng An vay là 50 tỷ đồng và mỗi khách vay là 10 tỷ đồng.
Sau hợp đồng hợp tác trên, ông Khôi đã chỉ đạo kế toán trưởng Nguyễn
Thị Ngọc Lan hợp thức hồ sơ của cá nhân để giúp công ty vay tiền tại
Công ty tài chính cổ phần Điện lực theo hình thức hợp tác vay tiền mua
chứng khoán đã khớp lệnh rồi chuyền tiền về tài khoản của Công ty Tràng
An sử dụng.
Thực hiện ý tưởng của tổng giám đốc, Lan lấy chứng minh nhân dân của 9
cá nhân bao gồm mẹ đẻ, anh trai và những người quen để mở tài khoản
chứng khoán mang tên họ tại Công ty Tràng An. Lan đưa các thông tin liên
quan tới tài khoản chứng khoán của 9 người này và 2 nhân viên trong
công ty là Nguyễn Trí Dũng và Nguyễn Như Hiền cho nhân viên kế toán, chỉ
đạo lập 11 hồ sơ thanh toán tiền mua chứng khoán đã khớp lệnh theo mẫu
do Công ty tài chính cổ phần Điện lực cung cấp.
Sau khi có 11 hồ sơ giả mạo, Lan cùng Lê Quang Hưng (kế toán) giả chữ
ký của các cá nhân trong các giấy tờ hợp tác đầu tư, hợp đồng mở tài
khoản giao dịch chứng khoán, hợp đồng hợp tác thanh toán tiền mua chứng
khoán đã khớp lệnh. Lan còn lập một bản báo cáo tổng hợp tài khoản của
11 khách hàng trên cho nhân viên trong công ty ký xác nhận. Do tin tưởng
Lan, các nhân viên trong công ty không kiểm tra tên tuổi của từng khách
hàng và số dư chứng khoán có đúng thực tế không nên đã ký xác nhận. 11
hồ sơ được Tổng giám đốc Khôi ký duyệt để chuyển đến Công ty tài chính
cổ phần điện lực vay tiền.
Công ty Điện lực chấp nhận cho vay và giải ngân trên 104 tỷ đồng. Số tiền này đã được Công ty Tràng An mang đi trả nợ.
Đến cuối 2011 sau khi đối tác phát hiện ra 11 hồ sơ được Công ty Tràng
An hợp thức vay tiền, Khôi, Lan và Công ty Tràng An đã thế chấp tài sản
và nộp tiền cho Công ty tài chính cổ phần Điện lực để khắc phục hậu quả.
Theo cơ quan điều tra, không dừng lại ở hành vi lừa đảo trên, sự liều
lĩnh của Khôi còn tiếp tục ở việc lập hồ sơ giả để vay tiền nhiều đơn
vị, ngân hàng khác. Tháng 10/2010, Khôi ký hợp đồng hợp tác với Ngân
hàng TMCP nhà Hà Nội với nội dung: Công ty Tràng An giới thiệu khách
hàng có nhu cầu nhận ủy thác đầu tư cho ngân hàng theo hình thức cầm cố
chứng khoán niêm yết, là đầu mối liên hệ với ngân hàng về các giao dịch
của khách. Công ty Tràng An kiểm tra rà soát hồ sơ, ký xác nhận hồ sơ
của khách hàng trước khi trình ngân hàng.
Có được hợp đồng hợp tác trên, Khôi chỉ đạo Trịnh Văn Toàn (Phó tổng
giám đốc) và Nguyễn Thị Ngọc Lan hợp thức khống hồ sơ của 4 khách hàng
theo hình thức nhận ủy thác đầu tư để vay tiền tại Ngân hàng TMCP Nhà Hà
Nội, sau đó chuyển tiền về tài khoản của công ty Tràng An. Ý đồ chiếm
đoạt tiền của Khôi đã được kế toán trưởng thực hiện bằng việc dùng 4
chứng minh thư của 4 nhân viên trong phòng của gia đình Lan lập các giấy
tờ cần thiết phục vụ việc vay tiền.
Số giấy tờ này được Lan và Lê Quang Hưng giả chữ ký của khổ chủ. Để
hoàn thiện hồ sơ vay tiền của 4 cá nhân, Lan còn trình Trịnh Văn Toàn ký
xác nhận việc 4 cá nhân này sở hữu và cầm cố 13 mã cổ phiếu các loại
với số lượng lên đến hàng triệu đơn vị. Căn cứ hồ sơ của 4 cá nhân đã
được phía Công ty Tràng An xác nhận, Ngân hàng TMCP Nhà Hà Nội đã xét
duyệt cho 4 khách hàng này được vay số tiền 56 tỷ đồng.
Theo yêu cầu của ngân hàng, trước khi giải ngân, Phó giám đốc Tràng An
đã ký xác nhận phong tỏa tất cả các mã chứng khoán (thực chất là khống)
của 4 khách hàng sở hữu. Thực tế 4 cá nhân đứng tên vay tiền ngân hàng
không hề biết khoản vay trên bởi tiền được ngân hàng chuyển vào tài
khoản của Tràng An. Số tiền này, Tràng An sử dụng hết vào thanh toán nợ.
Đầu năm 2011 thị trường chứng khoán giảm sút mạnh, giá trị chứng khoán
đứng tên 4 cá nhân cầm cố tại Ngân hàng TMCP Nhà Hà Nội giảm xuống không
đủ để đảm bảo cho khoản tiền nhận ủy thác nên phía ngân hàng yêu cầu
Công ty Tràng An thông báo với các khách hàng trả một phần tiền ủy thác
hoặc giảm cầm cố thêm chứng khoán cho ngân hàng.
Không có tiền để trả nợ ngân hàng, Khôi và Toàn đã dấn sâu hơn vào con
đường lừa đảo, thống nhất lấy chứng khoán của các khách hàng có tài
khoản chứng khoán tại công ty Tràng An, giả chứ ký của họ để thế chấp bổ
sung vào Ngân hàng TMCP Nhà Hà Nội, đảm bảo cho khoản tiền ủy thác của 4
cá nhân.
Toàn tự ý lấy chứng khoán của 18 khách hàng, giả chữ ký của họ trong
hợp đồng cầm cố chứng khoán niêm yết với Ngân hàng TMCP Nhà Hà Nội rồi
xác nhận việc cầm cố, phong tỏa số chứng khoán trên tại Trung tâm lưu ký
chứng khoán Việt Nam, đảm bảo cho khoản tiền mà Tràng An đã hợp thức hồ
sơ khống của 4 cá nhân vay rồi chiếm đoạt 5 tỷ đồng của ngân hàng.
Riêng tổng giám đốc Khôi đã giả chữ ký để cầm cố 58.200 cổ phiếu của
một khách hàng có tên Trần Quốc Việt và cầm cố 199.000 cổ phiếu, tương
đương gần 2 tỷ đồng, do Công ty Tràng An sở hữu vào Ngân hàng TMCP Nhà
Hà Nội, đảm bảo cho khoản ủy thác đầu tư. Đến nay công ty Tràng An đã
khắc phục trả cho ngân hàng 45,5 tỷ đồng, còn nợ 8,5 tỷ đồng.
Cuối 2011, Công ty Tràng An rơi vào vòng nợ nần ngập ngụa, tổng giám
đốc Khôi càng liều lĩnh hơn. Để có tiền khắc phục hậu quả cho Công ty
tài chính cổ phần Điện lực, cuối tháng 11/2011, ông Khôi đại diện Công
ty Tràng An đã cầm cố 1.500.000 cổ phần tương đương 15 tỷ đồng mà Tràng
An sở hữu tại công ty Cổ phần Fortika Trung Yên cho Công ty tài chính cổ
phần Điện lực nhằm đảm bảo nghĩa vụ trả nợ. Thế nhưng sau khi cầm cố
xong, ông Khôi lại đại diện cho Tràng An dùng số cổ phần đã chuyển
nhượng trên để chuyển nhượng cho bà Nguyễn Thị Tuệ 1.500.000 cổ phần và
chuyển nhượng 450.000 cổ phần cho Công ty cổ phần Dịch vụ Đường cao tốc
Việt Nam. Tổng số tiền chuyển nhượng đã chiếm đoạt là 16 tỷ đồng.
Không dừng lại ở đó, để có tiền trả nợ Ngân hàng TMCP Đầu tư và phát
triển Việt Nam (BIDV) chi nhánh Hai Bà Trưng, cuối 2011 ông Khôi tiếp
tục chỉ đạo Lan hợp thức hồ sơ của 9 cá nhân để vay tiền tại BIDV chi
nhánh Hai Bà Trưng theo hình thức cho vay ứng trước tiền bán chứng khoán
rồi chuyển tiền về tài khoản của Tràng An. Lan lấy 4 chứng minh thư của
người quen và chứng minh thư của 5 khách hàng đưa cho Lê Quang Hưng hợp
thức, lập khống hồ sơ.
Thông tin trong 4 bộ hồ sơ khống này được tổng giám đốc Khôi ký xác
nhận “đúng sự thật”, BIDV chi nhánh Hai Bà Trưng đã duyệt, giải ngân số
tiền vay 45 tỷ đồng chuyển vào tài khoản của Tràng An mở tại BIDV Hai Bà
Trưng. Số tiền này sau đó đã được BIDV Hai Bà Trưng giữ lại để thu hồi
các khoản nợ trước đây của Tràng An...
Kết thúc giai đoạn điều tra, Công an Hà Nội xác định các bị can Khôi,
Toàn, Lan và Hưng đã hợp thức hồ sơ, giả chữ ký khách hàng vay và chiếm
đoạt hơn 220 tỷ đồng; thế chấp tài sản và trả tiền khắc phục được gần
175 tỷ đồng. Họ phải có trách nhiệm bồi hoàn cho BIDV chi nhánh Hai Bà
Trưng, Ngân hàng TMCP Nhà Hà Nội số tiền 35,5 tỷ đồng. Ngoài ra, bị can
Khôi phải có trách nhiệm bồi hoàn cho bà Nguyễn Thị Tuệ 12 tỷ đồng và
Công ty cổ phần dịch vụ Đường cao tốc Việt Nam trên 3 tỷ đồng.
Khôi, Toàn, Lan bị đề nghị truy tố về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản
theo khoản 4 Điều 139 Bộ luật hình sự, mức phạt từ 12 năm đến 20 năm
hoặc tù chung thân. Với cán bộ liên quan việc thẩm định hồ sơ vay tiền
của Công ty Tràng An, Cơ quan cảnh sát điều tra kiến nghị Ngân hàng
BIDV, Ngân hàng TMCP Nhà Hà Nội (nay sát nhập thành Ngân hàng TMCP Sài
Gòn - Hà Nội), Công ty tài chính cổ phần Điện lực có hình thức xử lý
hành chính nghiêm khắc.
Theo An ninh thế giới
No comments:
Post a Comment